財(cái)通資管鴻商中短債E : 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(更新)2024年第1號(hào)
原標(biāo)題:財(cái)通資管鴻商中短債E : 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(更新)2024年第1號(hào) 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金 招募說(shuō)明書(更新) 2024年第 1號(hào) 基金管理人:財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人:浙商銀行股份有限公司 二零二四年八月 【重要提示】 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)經(jīng) 2021年 12月 16日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)證監(jiān)許可【2021】3999號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。本基金的基金合同于 2022年 3月 10日正式生效。 基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè),但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè),并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)本基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。 基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證投資本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益;因基金價(jià)格可升可跌,亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。 本基金投資于證券市場(chǎng),基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資人在投資本基金前,需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性,充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,理性判斷市場(chǎng),對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益,但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括:因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn);由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);本基金特有的其他風(fēng)險(xiǎn);投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn);投資國(guó)債期貨的特定風(fēng)險(xiǎn);本基金參與債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn);其他風(fēng)險(xiǎn)等。 本基金為債券型基金,理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金,低于混合型基金和股票型基金。 投資有風(fēng)險(xiǎn),投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?;鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則,在投資者作出投資決策后,基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資者自行負(fù)責(zé)。 本次招募說(shuō)明書更新內(nèi)容涉及根據(jù)《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金增加 E類基金份額并修改基金合同、托管協(xié)議的公告》增加 E類基金份額等事宜,同時(shí)更新“三、基金管理人”部分信息,本招募說(shuō)明書其余所載內(nèi)容更新截至 2023年 8月 11日,基金投資組合報(bào)告截至 2023年 6月30日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。 目 錄 一、緒言...............................................................1 二、釋義...............................................................2 三、基金管理人.........................................................8 四、基金托管人........................................................18 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................21 六、基金的募集........................................................24 七、基金合同的生效....................................................25 八、基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................26 九、基金的投資........................................................38 十、基金的業(yè)績(jī)........................................................49 十一、基金的財(cái)產(chǎn)......................................................51 十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................52 十三、基金收益與分配..................................................58 十四、基金的費(fèi)用與稅收................................................60 十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)................................................63 十六、基金的信息披露..................................................63 十七、側(cè)袋機(jī)制........................................................70 十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示........................................................73 十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算............................81 二十、基金合同內(nèi)容摘要................................................83 二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................100 二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù).......................................117 二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................119 二十四、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式...................................121 二十五、備查文件.....................................................121 一、緒言 《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》(以下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明書”)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”)和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“基金合同”)編寫。 基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。 本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫,并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?;鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?;鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù),應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 二、釋義 在本招募說(shuō)明書中,除非文意另有所指,下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義: 1、基金或本基金:指財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金 2、基金管理人:指財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 3、基金托管人:指浙商銀行股份有限公司 4、基金合同:指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充 5、托管協(xié)議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充 6、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書:指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》及其更新 7、基金產(chǎn)品資料概要:指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新 8、基金份額發(fā)售公告:指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》 9、法律法規(guī):指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等 10、《基金法》:指 2003年 10月 28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò),經(jīng) 2012年 12月 28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂,自 2013年 6月 1日起實(shí)施,并經(jīng) 2015年 4月 24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改<中華人民共和國(guó)港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 11、《銷售辦法》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2020年 8月 28日頒布、同年 10月 1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 12、《信息披露辦法》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2019年 7月 26日頒布、同年 9月 1日實(shí)施的,并經(jīng) 2020年 3月 20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 13、《運(yùn)作辦法》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2014年 7月 7日頒布、同年 8月 8日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2017年 8月 31日頒布、同年 10月 1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 15、中國(guó)證監(jiān)會(huì):指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu):指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 17、基金合同當(dāng)事人:指受基金合同約束,根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 18、個(gè)人投資者:指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人 19、機(jī)構(gòu)投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織 20、合格境外投資者:指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者,包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者 21、投資人、投資者:指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱 22、基金份額持有人:指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人 23、基金銷售業(yè)務(wù):指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù) 24、銷售機(jī)構(gòu):指財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)25、登記業(yè)務(wù):指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù),具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等 26、登記機(jī)構(gòu):指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?;鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司或接受財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 27、基金賬戶:指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶 28、基金交易賬戶:指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶 29、基金合同生效日:指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢,并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期 30、基金合同終止日:指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后,基金財(cái)產(chǎn)清算完畢,清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期 31、基金募集期:指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間,最長(zhǎng)不得超過(guò) 3個(gè)月 32、存續(xù)期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限 33、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 34、T日:指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日 35、T+n日:指自 T日起第 n個(gè)工作日(不包含 T日),n為自然數(shù) 36、開放日:指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日 37、開放時(shí)間:指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段 38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》:指《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》,是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則,由基金管理人和投資人共同遵守 購(gòu)買基金份額的行為 40、申購(gòu):指基金合同生效后,投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 41、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為 42、基金份額分類:指本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、申購(gòu)費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)等收取方式的不同,將基金份額分為 A類基金份額、C 類基金份額、E類基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼,并分別公布基金份額凈值 43、A類基金份額:指在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi),在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi),而不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 44、C類基金份額:指在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi),在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi),且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 45、E類基金份額:指在投資人申購(gòu)基金時(shí)收取申購(gòu)費(fèi),在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi),而不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 46、基金轉(zhuǎn)換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件,申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為 47、轉(zhuǎn)托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作 48、定期定額投資計(jì)劃:指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式,由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式 49、巨額贖回:指本基金單個(gè)開放日,基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份額的 10%的情形 50、元:指人民幣元 實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約 52、基金資產(chǎn)總值:指基金擁有的各類有價(jià)證券、國(guó)債期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和 53、基金資產(chǎn)凈值:指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值 54、基金份額凈值:指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù) 55、基金資產(chǎn)估值:指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值,以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程 56、規(guī)定媒介:指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站)等媒介 57、銷售服務(wù)費(fèi):指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的,用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用 58、流動(dòng)性受限資產(chǎn):指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn),包括但不限于到期日在 10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款(含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等 59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制:指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí),通過(guò)調(diào)整基金份額凈值的方式,將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者,從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待 60、側(cè)袋機(jī)制:指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算,目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn),確保投資者得到公平對(duì)待,屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶 61、特定資產(chǎn):包括:(一)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn);(二)按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍資產(chǎn) 62、不可抗力:指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件 三、基金管理人 (一)基金管理人概況 名稱:財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 辦公地址:上海市浦東新區(qū)棲霞路 26號(hào)富匯大廈 B座 8-9層 郵政編碼:200120 法定代表人:馬曉立 設(shè)立日期:2014年 12月 15日 注冊(cè)資本:人民幣伍億元整 存續(xù)期限:持續(xù)經(jīng)營(yíng) 聯(lián)系人:孫定淵 電話:400-116-7888 股東情況:財(cái)通證券股份有限公司持有公司 100%的股權(quán)。 公司前身是財(cái)通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)財(cái)通證券股份有限公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司的批復(fù)》(證監(jiān)許可[2014]1177號(hào))批準(zhǔn),由財(cái)通證券股份有限公司出資 2億元,在原財(cái)通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部的基礎(chǔ)上正式成立。 (二)主要成員情況 1、基金管理人董事會(huì)成員 馬曉立先生,董事長(zhǎng),浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,正高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾在中信證券股份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2012年 4月加入財(cái)通證券資管(前身為財(cái)通證券資產(chǎn)管理部),現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券股份有限公司總經(jīng)理助理,財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)。 錢慧女士,董事,上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,中歐商學(xué)院 EMBA。曾在東方證券股份有限公司、東方證券資產(chǎn)管理有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2015年 5月加入財(cái)通證券資管,歷任合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險(xiǎn)官、常務(wù)副總經(jīng)理,現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司董事、總經(jīng)理兼公募基金管理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人(代)。 陶雪峰先生,董事,中共黨員,大學(xué)本科學(xué)歷。2001年 12月加入財(cái)通證券,先后擔(dān)任財(cái)通證券湖州營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理,湖州分公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理,財(cái)富綜合管理部總經(jīng)理?,F(xiàn)任財(cái)通證券財(cái)富業(yè)務(wù)總部(金融產(chǎn)品中心)總經(jīng)理。 沈立強(qiáng)先生,獨(dú)立董事,中共黨員,工商管理碩士,高級(jí)會(huì)計(jì)師。從事金融工作 40余年,曾任中國(guó)工商銀行浙江省分行副行長(zhǎng)、黨委委員,浙江省分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、黨委書記,浙江省分行黨委副書記,河北省分行行長(zhǎng)、黨委書記,上海市分行行長(zhǎng)、黨委書記,工銀瑞信基金管理有限公司董事長(zhǎng)。現(xiàn)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事。 湯超義先生,獨(dú)立董事,中共黨員,博士學(xué)歷。2002年畢業(yè)于美國(guó)韋伯斯特大學(xué)工商管理專業(yè),2005年、2010年分別獲得上海財(cái)經(jīng)大學(xué)企業(yè)管理碩士學(xué)位、營(yíng)銷學(xué)專業(yè)博士學(xué)位?,F(xiàn)任上海國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院孫子兵法管理應(yīng)用研究中心主任(非行政職務(wù))、講師,財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事。 潘士遠(yuǎn)先生,獨(dú)立董事,民革黨員,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)歷,2003年畢業(yè)于浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院,獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位,后留校任教,2004年至 2006年在北京大學(xué)中國(guó)經(jīng)濟(jì)研究中心從事博士后研究,2013年任浙大經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng),現(xiàn)任浙江大學(xué)社科學(xué)部副主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授,財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事,兼任寧波舟山港股份有限公司、寧波鄞州農(nóng)商行、利爾達(dá)科技集團(tuán)股份有限公司和安譽(yù)科技的獨(dú)立董事。 陸真先生,職工董事,上海財(cái)經(jīng)大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。2003年 7月任工商銀行上海市分行市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部主管,分管代銷類業(yè)務(wù)及儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),2016年 4月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司,歷任渠道銷售部總經(jīng)理,現(xiàn)任總經(jīng)理助理、市場(chǎng)管理總部總經(jīng)理等職務(wù)。 2、基金管理人監(jiān)事 裘澤軍,監(jiān)事,大學(xué)本科學(xué)歷。曾任金通證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金業(yè)務(wù)主管、中信金通合規(guī)審計(jì)部審計(jì)業(yè)務(wù)主管、中信浙江合規(guī)審計(jì)部審計(jì)業(yè)務(wù)主管、中信證券稽核審計(jì)部副總監(jiān)。現(xiàn)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事,兼任財(cái)通證券股份有限公司王天鳳女士,職工監(jiān)事,中共黨員,中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任交銀施羅德基金管理有限公司高級(jí)渠道經(jīng)理、專戶產(chǎn)品高級(jí)營(yíng)銷管理經(jīng)理,2015年 4月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司,歷任戰(zhàn)略產(chǎn)品部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、副總經(jīng)理(主持工作),現(xiàn)任戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理。 3、經(jīng)營(yíng)管理層人員 錢慧女士,總經(jīng)理(簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述關(guān)于董事的介紹)。 易勇先生,副總經(jīng)理,廈門大學(xué)理學(xué)碩士。曾在興業(yè)證券股份有限公司、興證證券資產(chǎn)管理有限公司、新沃基金管理有限公司、京東集團(tuán)-京東科技公司等機(jī)構(gòu)任職。2021年 5月加入財(cái)通證券資管,現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。 劉泉先生,合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官兼董事會(huì)秘書,武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。曾在中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)公司、上海證監(jiān)局、長(zhǎng)江證券(上海)資產(chǎn)管理有限公司等單位任職。2019年 8月加入財(cái)通證券資管,現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官兼董事會(huì)秘書,兼任上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)(上海國(guó)際仲裁中心)仲裁員。 周志遠(yuǎn)先生,總經(jīng)理助理,浙江大學(xué)工學(xué)學(xué)士、華東師范大學(xué) MBA。曾在天安保險(xiǎn)股份有限公司、中歐基金管理有限公司、國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司等機(jī)構(gòu)任職。 2012年 4月加入財(cái)通證券資管(前身為財(cái)通證券資產(chǎn)管理部),現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理兼 FICC投資總監(jiān)。 孔朱亮先生,首席信息官,浙江大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。曾在恒生電子股份有限公司、方正證券股份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2016年 4月加入財(cái)通證券資管,現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。 4、本基金基金經(jīng)理 (1)現(xiàn)任基金經(jīng)理 陳希希女士,本科學(xué)歷、學(xué)士學(xué)位。曾在日信證券有限責(zé)任公司、財(cái)通證券股份有限公司工作。2014年 12月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司,曾任固定收益部高級(jí)交易員、固收私募投資部高級(jí)交易員、固收私募投資部投資主辦,現(xiàn)任固收公募投資部基金經(jīng)理。2018年 3月 15日至 2019年 9月 12日任財(cái)通資管睿智 6個(gè)月日任財(cái)通資管鑫盛 6個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理;2018年 5月 29日至 2019年 9月 12日任財(cái)通資管瑞享 12個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理;2018年 8月 10日起任財(cái)通資管鴻睿 12個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2020年 12月 10日起任財(cái)通資管鴻達(dá)純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2021年 1月 20日至 2023年 9月 21日任財(cái)通資管鑫管家貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;2021年 6月 16日起任財(cái)通資管鴻安 30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;2021年 8月 18日起任財(cái)通資管鴻啟 90天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;2021年 9月 15日至 2022年 12月 2日任財(cái)通資管鴻享30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;2021年 11月 22日起任財(cái)通資管鴻越 3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2022年 3月 10日起任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2022年 12月 26日至 2024年 1月 30日任財(cái)通資管現(xiàn)金聚財(cái)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;2023年 5月 19日起任財(cái)通資管瑞享 12個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理;2023年 11月 10日起任財(cái)通資管豐和兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2024年 6月 4日起任財(cái)通資管睿達(dá)一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。 (2)歷任基金經(jīng)理 鄒舟女士,2022年 3月 21日至 2023年 8月 1日任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。 王珊女士,2022年 3月 10日至 2024年 8月 20日任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。 5、固收公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員:李杰(固收公募投資部總經(jīng)理) 周慶(固收公募投資部副總經(jīng)理) 宮志芳(固收公募投資部基金經(jīng)理) 6、權(quán)益公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員:姜永明(總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)) 于洋(權(quán)益公募投資部基金經(jīng)理) 7、混合資產(chǎn)公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員:姜永明(總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)) 辛晨晨(量化及多資產(chǎn)投資部總經(jīng)理) 葉柳含(合規(guī)稽核部總經(jīng)理) 王天鳳(戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理) 陳希(風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理) 張文君(FOF投資部副總經(jīng)理(主持工作)) 8、上述人員之間無(wú)近親屬關(guān)系。 (三)基金管理人的職責(zé) 1、依法募集資金,辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜; 2、辦理基金備案手續(xù); 3、自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn); 4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策,以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn); 5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度,保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進(jìn)行證券投資; 6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn); 7、依法接受基金托管人的監(jiān)督; 8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定,按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格; 9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告; 10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告; 告義務(wù); 12、保守基金商業(yè)秘密,不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外,在基金信息公開披露前應(yīng)予保密,不向他人泄露,因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而向其提供的情況除外; 13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益; 14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng),及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng); 15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì); 16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限; 17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出,并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式,隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件; 18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配; 19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí),及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人; 20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任,其賠償責(zé)任不因其退任而免除; 21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù),基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí),基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償; 22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任; 23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋? 管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用,將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人; 25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議; 26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè); 27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 (四)基金管理人的承諾 1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定,并建立健全的內(nèi)部控制制度,采取有效措施,防止違法違規(guī)行為的發(fā)生; 2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》,建立健全的內(nèi)部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生: (1)將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資; (2)不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn); (3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失; (5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn); (6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng); (7)玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé); (8)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。 3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理,強(qiáng)化職業(yè)操守,督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范,誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé),不從事以下活動(dòng): (1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng); (2)違反基金合同或托管協(xié)議; (3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益; (4)在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假; (5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管; (7)泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng); (8)違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則,利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格,擾亂市場(chǎng)秩序; (9)貶損同行,以提高自己; (10)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分; (11)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展; (12)有悖社會(huì)公德,損害證券投資基金人員形象; (13)其他法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。 (五)基金經(jīng)理承諾 1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益; 2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益; 3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密,尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息; 4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。 (六)基金管理人的內(nèi)部控制制度 1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 (1)全面性原則:基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋公司基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的所有部門和員工,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié); (2)適時(shí)性原則:公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定應(yīng)具有前瞻性,并且必須結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境的變化、新的金融工具和技術(shù)的應(yīng)用等外部環(huán)境和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)管理等內(nèi)部環(huán)境的變化,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及時(shí)做出修改和完善; (3)防火墻原則:公司基金管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)不同在人員、物理、賬戶等方面適當(dāng)隔離,投資決策和交易執(zhí)行應(yīng)嚴(yán)格分離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員,應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施; 制度,確保其得到有效執(zhí)行,并對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的人員予以責(zé)任追究。 2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu) 公司根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和章程的規(guī)定,建立了規(guī)范的治理機(jī)構(gòu)和議事規(guī)則,明確了決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限,形成了科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制。 具體而言,包括如下組成部分: (1)董事會(huì) 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。 (2)公司經(jīng)營(yíng)管理層 根據(jù)董事會(huì)的授權(quán),建立責(zé)任明確、程序清晰的組織結(jié)構(gòu),制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的具體規(guī)章制度,組織實(shí)施各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估工作。 (3)基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)負(fù)責(zé)人 對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作,負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。 (4)風(fēng)險(xiǎn)管理部與合規(guī)稽核部 公司執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的專門部門,負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和具體制度,并具體實(shí)施,確保公司整體風(fēng)險(xiǎn)得到有效的識(shí)別、監(jiān)控和管理,確保公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度得到有效執(zhí)行。 (5)投資管理部門 作為公司基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施部門,對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)直接責(zé)任,負(fù)責(zé)制定符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的部門管理制度及工作流程;制定本部門的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度,實(shí)施本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作,定期進(jìn)行自我評(píng)估,并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告評(píng)估情況。 3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施 (1)建立內(nèi)控體系,完善內(nèi)控制度 公司建立、健全了內(nèi)控體系,通過(guò)高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán),確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立,并得到高管人員的支持,同時(shí)置(2)建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制 建立、健全了各項(xiàng)制度,做到研究、投資、交易、風(fēng)險(xiǎn)控制的相互獨(dú)立、相互制約和相互配合,形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制,從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。 (3)建立、健全崗位責(zé)任制 建立、健全了崗位責(zé)任制,使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé),并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào),以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。 (4)建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序 建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,通過(guò)適合的程序,確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn);公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào),使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況,從而以最快速度作出決策。 (5)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng) 建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng),對(duì)可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。 (6)使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段 采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段,建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型,以便公司及時(shí)采取有效的措施,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避,盡可能地減少損失。 (7)提供足夠的培訓(xùn) 制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃,為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn),使員工明確其職責(zé)所在,控制風(fēng)險(xiǎn)。 四、基金托管人 (一)基金托管人情況 1、基本情況 名稱:浙商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“浙商銀行”) 住所:浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788號(hào) 法定代表人:陸建強(qiáng) 聯(lián)系人:林彬 電話:0571-88269636 傳真:0571-88268688 成立時(shí)間:1993年 04月 16日 組織形式:股份有限公司 注冊(cè)資本:人民幣 21,268,696,778元 存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營(yíng) 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào):中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)〔2004〕91號(hào) 基金托管資格批文及文號(hào):《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基金托管資格的批復(fù)》;證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào) 經(jīng)營(yíng)范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業(yè)務(wù);提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。浙商銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。 2、主要人員情況 陸建強(qiáng)先生,本公司黨委書記、董事長(zhǎng)。哲學(xué)碩士,高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。陸先生曾任浙江省企業(yè)檔案管理中心副主任,浙江省工商局辦公室副主任,浙江省工商局工商信息管理辦公室主任,浙江省工商局辦公室主任,浙江省工商行政管理局黨委委員、辦公室主任,浙江省政協(xié)辦公廳副主任、機(jī)關(guān)黨組成員,浙江省政府辦公廳副主任、黨組成員,浙江省政府副秘書長(zhǎng)、辦公廳黨組成員,財(cái)通證券黨委書記、董事長(zhǎng)。 張榮森先生,本公司黨委副書記、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)兼北京分行黨委書記。研究生學(xué)歷、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。張先生曾任廣發(fā)銀行北京航天橋支行行長(zhǎng)、廣發(fā)銀行北京分行黨委委員、行長(zhǎng)助理,江蘇銀行北京分行籌建負(fù)責(zé)人、黨委書記、行長(zhǎng),江蘇銀行黨委委員、副行長(zhǎng)、執(zhí)行董事,浙商銀行黨委委員、副行長(zhǎng)兼北京分行黨委書記、行長(zhǎng)。 (二)發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況 浙商銀行是十二家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一,于 2004年 8月 18日正式開業(yè),總部設(shè)在浙江杭州,系全國(guó)第 13家“A+H”上市銀行。開業(yè)以來(lái),浙商銀行立足浙江,面向全國(guó),穩(wěn)健發(fā)展,已成為一家基礎(chǔ)扎實(shí)、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行。 浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng),堅(jiān)持“夯基礎(chǔ)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)效益”十二字經(jīng)營(yíng)方針,以數(shù)字化改革為主線,以“深耕浙江”為首要戰(zhàn)略,五大板塊協(xié)同發(fā)展,財(cái)富管理全新啟航,高揚(yáng)正氣、夯實(shí)基礎(chǔ)、重塑形象,堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭,發(fā)揚(yáng)四干精神,全面構(gòu)建“五字”政治生態(tài),全面提升綜合金融服務(wù)能力,全面構(gòu)建風(fēng)控和大監(jiān)督體系,全面開啟高質(zhì)量發(fā)展新征程。 2022年,浙商銀行營(yíng)業(yè)收入 610.85億元,比上年增長(zhǎng) 12.14%;歸屬于浙商銀行股東的凈利潤(rùn) 136.18億元,比上年增長(zhǎng) 7.67%。截至報(bào)告期末,總資產(chǎn) 2.62萬(wàn)億元,比上年末增長(zhǎng) 14.66%,其中發(fā)放貸款和墊款總額 1.53萬(wàn)億元,比上年末增長(zhǎng)13.20%;總負(fù)債 2.46萬(wàn)億元,比上年末增長(zhǎng) 15.86%,其中吸收存款余額 1.68萬(wàn)億元,比上年末增長(zhǎng) 18.77%;不良貸款率 1.47%、撥備覆蓋率 182.19%;資本充足率11.60%、一級(jí)資本充足率 9.54%、核心一級(jí)資本充足率 8.05%,均保持合理水平。 浙商銀行在全國(guó) 22個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)及香港特別行政區(qū)設(shè)立了 310家分支機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)了對(duì)長(zhǎng)三角、環(huán)渤海、珠三角及海西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國(guó)《銀行家》(The Banker)雜志“2022年全球銀行 1000強(qiáng)”榜單中,浙商銀行按一級(jí)資本計(jì)位列 79位,較上年躍升 20位。中誠(chéng)信國(guó)際給予浙商銀行金融機(jī)(三)托管業(yè)務(wù)部的部門設(shè)置及員工情況 浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨(dú)立的一級(jí)管理部門,根據(jù)業(yè)務(wù)條線下設(shè)業(yè)務(wù)管理中心、營(yíng)銷中心、運(yùn)營(yíng)中心、監(jiān)督中心,保證了托管業(yè)務(wù)前、中、后臺(tái)的完整與獨(dú)立。截至 2022年 12月 31日,浙商銀行資產(chǎn)托管部從業(yè)人員共 46名,估值清算合作機(jī)構(gòu)派駐人員 17人。 浙商銀行資產(chǎn)托管部遵照法律法規(guī)要求,根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展模式、運(yùn)營(yíng)方式以及內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等各方面發(fā)展的需要,制定了一系列完善的內(nèi)部管理制度,包括業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、基金會(huì)計(jì)核算、清算管理、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范、信息系統(tǒng)管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報(bào)告及應(yīng)急處理等制度,系統(tǒng)性地覆蓋了托管業(yè)務(wù)開展的方方面面,能夠有效地控制、防范托管業(yè)務(wù)的政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 (四)證券投資基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)于 2013年 11月 13日核準(zhǔn)浙商銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù),批準(zhǔn)文號(hào):證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào)。 截至 2022年 12月 31日,浙商銀行托管證券投資基金 231只,規(guī)模合計(jì) 3310.26億元,且目前已經(jīng)與數(shù)十家公募基金管理公司達(dá)成托管合作意向。 (五)基金托管人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明 1、內(nèi)部控制目標(biāo) 嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定,守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察,確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,保證基金資產(chǎn)的安全完整,確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí),保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。 2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu) 浙商銀行股份有限公司總行下設(shè)資產(chǎn)托管部,是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營(yíng)部門,資產(chǎn)托管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團(tuán)隊(duì),配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作,具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。 3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則 實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程,可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順利進(jìn)行;業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格;業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度,授權(quán)工作實(shí)行集中控制,業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用,賬戶資料嚴(yán)格保管,制約機(jī)制嚴(yán)格有效;業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置,封閉管理,實(shí)施音像監(jiān)控;業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé),防止泄密;業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作,防止人為事故的發(fā)生,技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。 4、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序 基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定,托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng),對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為,應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的,基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為,立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì),同時(shí),通知基金管理人限期糾正,并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人,并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人,并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) (一)基金份額銷售機(jī)構(gòu) 1、直銷機(jī)構(gòu): 本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。 名稱:財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 杭州辦公地址:浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路 300號(hào)中國(guó)人壽大廈 2幢 22層 上海辦公地址:上海市浦東新區(qū)棲霞路 26號(hào)富匯大廈 B座 8-9層 法定代表人:馬曉立 成立時(shí)間:2014年 12月 15日 杭州直銷柜臺(tái)聯(lián)系人:何倩男、傅詩(shī)潔 電話:(0571)89720021、(0571)89720037 傳真:(0571)85104360 上海直銷柜臺(tái)聯(lián)系人:朱智亮、孫慧 電話:(021)20568211、(021)20568225 傳真:(021)68753502 客戶服務(wù)電話:400-116-7888 網(wǎng)址:www.ctzg.com 個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人直銷柜臺(tái)、網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù),具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。 2、其他銷售機(jī)構(gòu) 本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?;鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求,選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金,并在基金管理人網(wǎng)站公示。 (二)登記機(jī)構(gòu) 名稱:財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 辦公地址:浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路 300號(hào)中國(guó)人壽大廈 2幢 22層 法定代表人:馬曉立 聯(lián)系人:劉博 (三)出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所 名稱:上海市通力律師事務(wù)所 住所:上海市銀城中路 68號(hào)時(shí)代金融中心 19樓 辦公地址:上海市銀城中路 68號(hào)時(shí)代金融中心 19樓 負(fù)責(zé)人:韓炯 電話:(021)31358666 傳真:(021)31358600 聯(lián)系人:陸奇 經(jīng)辦律師:黎明、陸奇 (四)審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所 名稱:普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路 1318號(hào)星展銀行大廈 6樓 辦公地址:上海市浦東新區(qū)東育路 588號(hào)前灘中心 42樓 首席合伙人:李丹 電話:(021)23238888 傳真:(021)23238800 聯(lián)系人:羅佳 經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師:沈兆杰、羅佳 六、基金的募集 (一)基金募集的依據(jù) 本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定,并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2021年 12月 16日證監(jiān)許可[2021]3999號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。 (二)基金類型 債券型證券投資基金 (三)基金的運(yùn)作方式 契約型開放式 (四)基金存續(xù)期限 不定期 (五)基金份額的募集 本基金募集期為 2022年 3月 7日至 2022年 3月 9日。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)驗(yàn)資,按照每份基金份額面值人民幣 1.00元計(jì)算,募集期共募集 210,184,711.32份基金份額(含利息轉(zhuǎn)份額),募集有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為 252戶。 七、基金合同的生效 (一)基金合同生效 根據(jù)有關(guān)規(guī)定,本基金滿足《基金合同》生效條件,《基金合同》于 2022年 3月 10日正式生效。自《基金合同》生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。 (二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模 《基金合同》生效后,連續(xù) 20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬(wàn)元情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;連續(xù) 60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng) 10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案,如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并 6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí),從其規(guī)定。 八、基金份額的申購(gòu)與贖回 (一)申購(gòu)和贖回場(chǎng)所 本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說(shuō)明書或其他相關(guān)公告中列明?;鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu),并在基金管理人網(wǎng)站公示?;鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。 (二)申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間 1、開放日及開放時(shí)間 投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回,具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間,但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。 基金合同生效后,若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況,基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整,但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間 基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò) 3個(gè)月開始辦理申購(gòu),具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開始公告中規(guī)定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò) 3個(gè)月開始辦理贖回,具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。 在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后,基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開放日該類別基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。 (三)申購(gòu)與贖回的原則 1、“未知價(jià)”原則,即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的該類別基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算; 2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則,即申購(gòu)以金額申請(qǐng),贖回以份額申請(qǐng); 3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷,但申請(qǐng)經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷; 4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則,即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回; 5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則,確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 (四)申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制 1、申購(gòu)金額的限制 直銷柜臺(tái)每個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為 50,000元,追加申購(gòu)的最低金額為單筆 1元;通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷柜臺(tái)單筆申購(gòu)最低金額的限制,申購(gòu)最低金額為單筆 1元。本基金直銷柜臺(tái)單筆申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)每個(gè)賬戶單筆申購(gòu)的最低金額為單筆1元,如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購(gòu)金額高于 1元,以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。 2、贖回份額的限制 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí),每次對(duì)本基金各類基金份額的贖回申請(qǐng)不得低于 0.01份。 3、最低保留余額的限制 本基金各類基金份額持有人每個(gè)基金交易賬戶的最低份額余額為 0.01份?;鸱蓊~持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金交易賬戶內(nèi)剩余的該類基金份額低于 0.01份時(shí),登記機(jī)構(gòu)可對(duì)該剩余的基金份額自動(dòng)進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。 4、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限,具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。 管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?;鹕曩?gòu)等措施,切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要,可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。 6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額、贖回份額和最低基金份額保留余額等數(shù)量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 (五)申購(gòu)和贖回的程序 1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式 投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序,在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金,投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成立。 2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付 投資人申購(gòu)基金份額時(shí),必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí),申購(gòu)生效。 基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng),贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí),贖回生效。 投資人贖回申請(qǐng)生效后,基金管理人將在 T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí),款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。 3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn) 基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日),在正常情況下,本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1日(包括該日)內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng),投資人應(yīng)在 T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功,則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
本基金的申購(gòu)費(fèi)用應(yīng)在投資人申購(gòu)基金份額時(shí)收取,申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān),不列入基金財(cái)產(chǎn),主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。 投資人可以多次申購(gòu)本基金,申購(gòu)費(fèi)用按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。 因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額,不收取相應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)用。 2、贖回費(fèi)用 本基金的贖回費(fèi)率按持有時(shí)間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回,適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān),在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。 本基金各類基金份額的贖回費(fèi)率如下表所示:
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式,并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃,定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間,基金管理人可以按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后,對(duì)投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率。 5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí),基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。 (七)申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格 1、申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式 (1)申購(gòu)份額余額的處理方式:申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的該類別基金份額凈值,有效份額單位為份,申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法,保留到小數(shù)點(diǎn)后 2位,由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 (2)贖回金額的處理方式:贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類別基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用,贖回金額單位為元。贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法,保留到小數(shù)點(diǎn)后 2位,由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 2、基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算 (1)A類基金份額 (注:對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu),凈申購(gòu)金額=申購(gòu)總金額-固定申購(gòu)費(fèi)用金額) 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)總金額-凈申購(gòu)金額 (注:對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu),申購(gòu)費(fèi)用=固定申購(gòu)費(fèi)用金額) 申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日 A類基金份額凈值 例:某投資者(非養(yǎng)老金客戶)投資 100,000元申購(gòu)本基金 A類基金份額,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 A類基金份額凈值為 1.0400元,申購(gòu)費(fèi)率為 0.40%,則其可得到的申購(gòu)份額為: 申購(gòu)總金額=100,000元 凈申購(gòu)金額=100,000/(1+0.40%)=99,601.59元 申購(gòu)費(fèi)用=100,000-99,601.59=398.41元 申購(gòu)份額=99,601.59/1.0400=95,770.76份 即:某投資者(非養(yǎng)老金客戶)投資 100,000元申購(gòu)本基金 A類基金份額,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 A類基金份額凈值為 1.0400元,則可得到 95,770.76份 A類基金份額。 (2)C類基金份額 C類基金份額申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日 C類基金份額凈值 金份額凈值為 1.0520 元,則其可得到的申購(gòu)份額為: 申購(gòu)份額 = 100,000.00/ 1.0520 =95,057.03份 即:某投資者投資 100,000元申購(gòu)本基金 C類基金份額,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 C類基金份額凈值為 1.0520元,則可得到 95,057.03份 C類基金份額。 3、贖回金額的計(jì)算 贖回金額的計(jì)算方法如下: 贖回費(fèi)用=贖回份額×T日該類基金份額凈值×贖回費(fèi)率 贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值-贖回費(fèi)用 例:某投資者贖回 10,000份本基金 A類基金份額,持有時(shí)間為 5天,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.50%,假設(shè)贖回當(dāng)日 A類基金份額凈值是 1.0680元,則其可得到的贖回金額為: 贖回費(fèi)用= 10,000×1.0680×1.50%=160.20元 贖回金額=10,000×1.0680-160.20=10,519.80元 即:投資人贖回本基金 10,000份本基金 A類基金份額,持有時(shí)間為 5天,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.50%,假設(shè)贖回當(dāng)日 A類基金份額凈值是 1.0680元,則其可得到的贖回金額為 10,519.80元。 4、基金份額凈值的計(jì)算 本基金份額凈值的計(jì)算,保留到小數(shù)點(diǎn)后 4位,小數(shù)點(diǎn)后第 5位四舍五入,由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算,并在 T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況,經(jīng)履行適當(dāng)程序,可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。 T日基金份額凈值=T日的基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額余額總數(shù)。 (八)拒絕或暫停申購(gòu)的情形 發(fā)生下列情況時(shí),基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng): 1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。 2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?;鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí),基金管理人可暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。 3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市,導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。 5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大,使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種,或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響,或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障或異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。 7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過(guò) 50%,或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。 8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí),經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后,基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。 9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕,被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。 (九)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形 發(fā)生下列情形時(shí),基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng): 1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。 2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?;鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí),基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。 3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市,導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。 4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。 5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí),基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。 6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。 7、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí),基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,已確認(rèn)的贖回申請(qǐng),基金管理人應(yīng)足額支付;如暫時(shí)不能足額支付,應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人,未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4項(xiàng)所述情形,按基金合同的相關(guān)條款處理?;鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。 (十)巨額贖回的情形及處理方式 1、巨額贖回的認(rèn)定 若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開放日的基金總份額的 10%,即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。 2、巨額贖回的處理方式 當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí),基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。 (1)全額贖回:當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí),按正常贖回程序執(zhí)行。 (2)部分延期贖回:當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下,可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例,確定當(dāng)日受理的贖回份額;對(duì)于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理,無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。 理。 (3)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額 20%的情形下,基金管理人有權(quán)采取如下措施:對(duì)于該類基金份額持有人當(dāng)日超過(guò) 20%的贖回申請(qǐng),可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理;對(duì)于該類基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分,基金管理人可以根據(jù)前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是,如該類基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回,則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。 (4)暫停贖回:連續(xù) 2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受基金的贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),但不得超過(guò) 20個(gè)工作日,并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。 3、巨額贖回的公告 當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在 3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人,說(shuō)明有關(guān)處理方法,并于兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。 (十一)暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告 1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的,基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。 2、暫停結(jié)束,基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí),基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定,不遲于重新開放日,在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告,并公布最近一個(gè)工作日的各類基金份額凈值;也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間,屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。 (十二)基金轉(zhuǎn)換 基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi),相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。 基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下,接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。 繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體;司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料,對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理,并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。 (十四)基金的轉(zhuǎn)托管 基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管,基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。 (十五)定期定額投資計(jì)劃 基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃,具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。 (十六)基金份額的凍結(jié)和解凍 基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍,以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。 基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié),被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 (十七)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回 本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的,本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。 (十八)基金份額的轉(zhuǎn)讓 在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的,將提前公告,基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。 (十九)質(zhì)押業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù) 在不違反法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下,基金管理人可在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù),基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則,并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。 九、基金的投資 (一)投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,把握市場(chǎng)機(jī)會(huì),追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 (未完) |